À l’ère où les enjeux environnementaux et sociaux occupent une place prépondérante dans les préoccupations des investisseurs, nombreux sont ceux qui cherchent à donner du sens à leur épargne. Investir avec impact, c’est faire fructifier son patrimoine en contribuant à un avenir plus durable, plus équitable et plus responsable. En d’autres termes, il est question de concilier rentabilité et valeurs éthiques et ce, à travers les outils tels que l’investissement socialement responsable, la finance verte ainsi que les nouvelles approches de gestion patrimoniale.
L’investissement à impact : des portées extra financières
L’investissement à impact va au-delà de la simple performance financière. Il vise un double objectif : produire un rendement économique d’une part, et générer une portée d’ordre social ou environnemental mesurable et positif, d’autre part. Ce type d’investissement s’adresse à ceux qui souhaitent participer activement à la transition écologique, à la lutte contre les inégalités et l’exclusion sociale, ou encore à la promotion des droits humains, sans renoncer à la croissance de leur capital.
L’investissement socialement responsable (ISR) : vers l’alignement éthique
L’ISR repose sur l’intégration de multiples critères :
- le critère ESG (valeurs environnementales, sociales et de gouvernance) dans les décisions d’investissement. Il s’agit d’évaluer les entreprises en fonction de leur comportement responsable
- l’exclusion : ce critère exclut les entreprises impliquées dans des activités controversées (armement, tabac, stupéfiant, énergies fossiles, etc.)
- l’engagement actionnarial : il est question d’utiliser son droit de vote et dialoguer avec les entreprises pour les inciter à améliorer leurs pratiques.
De nombreux fonds ISR sont désormais disponibles pour une large gamme de classes d’actifs, tandis que leur performance rivalise avec celle des placements traditionnels.
La finance verte : investir pour la planète
La finance verte se concentre sur les projets à forte valeur environnementale : énergies renouvelables, efficacité énergétique, mobilité propre, gestion durable de l’eau ou encore préservation de la biodiversité. Elle s’appuie sur des instruments financiers spécifiques tels que les fonds verts qui sélectionnent les entreprises engagées dans la transition énergétique et environnementale. Idem en ce qui concerne les obligations vertes ou green bonds qui sont des emprunts destinés à financer exclusivement des projets écologiques.
En optant pour la finance verte, les investisseurs participent directement à la lutte contre le changement climatique, en plus de saisir des opportunités liées à l’économie de demain.
Vers une stratégie d’investissement personnalisée et responsable
Aligner son patrimoine avec ses convictions suppose une démarche structurée – en savoir plus sur euodia. fr. Voici quelques étapes clés :
- faire le point sur ses valeurs et ses priorités : environnement, justice sociale, égalité des sexes, innovation durable
- évaluer son profil d’investisseur : tolérance au risque, horizon de placement, besoins de liquidité
- choisir les bons outils : fonds ISR, épargne solidaire, titres non cotés à impact, plateformes de financement participatif
- se faire accompagner : les conseillers en gestion de patrimoine ainsi que les banques éthiques peuvent aider à construire un portefeuille aligné sur des objectifs qui tiennent compte des critères financiers et extra financiers.
Un choix d’avenir
Investir avec impact, c’est aussi anticiper les grandes mutations du monde. À mesure que les régulations évoluent, que les consommateurs se mobilisent et que les entreprises prennent conscience de leur responsabilité, les acteurs engagés deviennent plus résilients, plus innovants, voire plus orientés vers la recherche de la rentabilité à long terme.
Choisir d’investir de façon responsable est donc également un choix stratégique. En mettant vos ressources au service de vos convictions, vous rejoignez les acteurs du changement durable.
